Metode Lump Sum untuk Investasi Saham, Gimana Caranya?

11 Mar 2022, 18:16 WIB

Metode lump sum adalah strategi investasi yang menanamkan modal dalam jumlah besar sekaligus. Itu artinya investor nggak perlu menambah porsi saham berkali-kali ke dalam portofolio sampai nanti hasil investasinya direalisasikan.

Apabila diterapkan pada timing yang tepat, metode lump sum dinilai lebih efektif dalam menghasilkan pengembalian. Bahkan berdasarkan penelitian dari perusahaan manajemen investasi Vanguard, lump sum investing mampu mengungguli imbal hasil dari strategi dollar cost averaging di beberapa negara. Baik itu di instrumen saham maupun surat utang.

metode lump sum

Meskipun sekilas terlihat menggiurkan, investor tetap harus mengetahui beberapa hal terlebih dahulu sebelum menerapkan strategi lump sum. Tujuannya supaya bisa membuat pertimbangan yang lebih matang.

Contoh Simulasi Lump Sum

Katakanlah investor A punya modal sebesar Rp12 juta untuk beli saham BBCA di awal tahun 2021. Jika kita telisik grafik harga sahamnya, BBCA sudah naik sekitar 8.37% selama setahun.

metode lump sum

Dengan begitu imbal hasil yang diterima sebesar Rp1 juta. Ketika dicairkan, nilai investasinya menjadi Rp13 juta.

Kelebihan Metode Lump Sum

· Potensi Return yang Besar

Karena lump sum dilakukan dengan membeli jumlah lot saham yang banyak jika masuk di harga terbaik, tentu saja potensi keuntungan investor menjadi lebih besar. Dengan catatan saham yang dibeli memiliki prospek yang bagus di mana tren jangka panjangnya menunjukkan kenaikan.

· Hemat Biaya Transaksi

Seperti yang kita ketahui, terdapat biaya-biaya lainnya yang dibebankan kepada investor setiap melakukan transaksi pembelian dan penjualan saham. Di antaranya adalah brokerage fee, biaya transaksi bursa, PPN, dan PPh.

Semakin sering melakukan transaksi, tanggungan biaya yang dibebankan sudah pasti lebih besar. Namun dengan metode lump sum, investor nggak perlu mengkhawatirkan hal tersebut karena biaya transaksi yang dikenakan hanya sekali saja, saat melakukan pembelian di awal dan penjualan jika sudah mencapai target.

· Pengaturan Portofolio Jadi Lebih Mudah

Dalam penerapannya, investor nggak perlu terus-menerus membeli saham Sehingga portofolio dapat dikelola dengan lebih mudah.

Ketahui cara manajemen portofolio saham selengkapnya di artikel berikut ini.

Kekurangan Metode Lump Sum

· Sangat Berisiko

Dengan potensi return yang besar, maka risikonya juga besar. Bisa dibayangkan kalau setelah beli saham terjadi market crash kemudian harga sahamnya bergerak turun secara tajam. Besar kemungkinan modal investasi yang dikeluarkan investor akan tergerus dalam jumlah yang masif.

· Modalnya Besar

Investor harus menyiapkan sejumlah dana jika ingin menggunakan metode lump sum untuk berinvestasi saham. Oleh karenanya investor dengan modal terbatas akan kesulitan menerapkan metode ini.

· Risiko Psikologi Lebih Besar

Lump sum berarti membeli saham di satu harga. Ketika harga saham mengalami penurunan, dampaknya terhadap sisi psikologi investor menjadi lebih terasa. Sehingga investor akan lebih rentan terbawa emosi saat membuat keputusan investasi.

Tips Berinvestasi dengan Metode Lump Sum

· Terlepas dari strateginya, diversifikasi adalah kunci penting dalam berinvestasi. Hindari membeli satu saham yang sama dengan metode lump sum. Lakukan diversifikasi dengan menyebar kepemilikan saham di berbagai industri yang berbeda. Simak selengkapnya di artikel ini.

· Cermati kondisi pasar dengan baik. Ini dilakukan untuk menghindari pembelian di harga tertinggi mengingat dalam kondisi seperti ini eksposur terhadap penurunan menjadi lebih besar. Di sisi lain harga saham yang sudah turun banyak bisa menjadi peluang yang bagus untuk berinvestasi menggunakan lump sum.

· Sekalipun saham incaran banyak mengalami penurunan, sebaiknya investor tetap pertimbangkan faktor fundamental guna memitigasi risiko. Pastikan bahwa saham tersebut memiliki prospek yang baik untuk ke depannya. Saham yang fundamentalnya kuat akan kembali diapresiasi oleh pasar dalam jangka panjang, sehingga harganya bisa kembali naik.